여러분이 고객이라고 생각하고 인생의 재무목표를 먼저 설정해보세요

목차

1. 여러분이 고객이라고 생각하고 인생의 재무목표를 먼저 설정해보세요
2. 월 소득에서 저축할 수 있는 금액을 설정하세요.
3. 단기/중기/장기 목표를 달성하기 위해 저축 가능한 금액을 분배해보고 상품을 매칭해보세요.
4. 고객의 재무목표를 파악하는 부분부터 저축/투자 플랜을 제안하는 전반적인 스크립트를 작성해보세요.

본문내용

1. 여러분이 고객이라고 생각하고 인생의 재무목표를 먼저 설정해보세요

현재 고객(본인) 나이는 25살로 사회 초년생이며, 이제 막 소득을 창출해 내기 시작하는 시기이다.
즉 현재 축적해 놓은 자본은 없으며 앞으로 재무 목표를 단기, 중기 및 장기적으로 설정하여 그러한 목표 내지 활동에 부합하는 자본을 만들어야 하는 시기인 것으로 생각된다.
인생의 재무 목표는 단기적 목표와 중기적 목표 및 장기적 목표로 나누어 설정할 수 있다.
이때 청년기로써의 생애 주기를 고려할 때 단기적 재무 목표는 당장 또는 가까운 시일 내에 자본을 형성하여 달성하고자 하는 목표, 중기적 재무 목표는 상대적인 근미래를 위한 목표 및 장기적 재무 목표는 보다 긴 관점에서 인생의 후반기 – 즉 중년기 내지 노년기를 위한 목표로 생각할 수 있을 것이다 :

출처 : 해피캠퍼스